هوية الشركة
ما الذي نبنيه؟
نستهدف بناء طبقة تنسيق وأتمتة تبدأ من التزام مالي قائم وتتدرج في ثلاث موجات: الموجة الأولى للأفراد ذوي الالتزامات غير المرتبطة بأصل؛ الموجة الثانية للمنشآت ذوات الالتزامات غير المرتبطة بأصل؛ والموجة الثالثة للالتزامات المرتبطة بعقار أو مركبة أو معدات للأفراد والمنشآت عبر التحسين أو الاحتفاظ أو التخارج. الموجة الأولى تشمل نقل التمويل الشخصي، أو إقفال بطاقة وإعادة تمويل رصيدها، أو دمج التمويل الشخصي والبطاقة، أو عرض احتفاظ/دمج من الممول الحالي. لكل التزام مبلغ سداد رسمي؛ ويسدد الممول المنفذ الجهات القائمة مباشرة، وتوثق الإقفالات.
يؤتمت التصميم تنسيق الموافقات والبيانات والمستندات والإحالات والتسوية والإغلاق الموثق. وعند وجود أصل، تنسق لون بورت الفحص أو التقييم، بينما ينفذه طرف معتمد وتبقى القرارات والتمويل والسداد والتقييم والإعلان والوساطة ونقل الملكية لدى الأطراف المختصة. لا يبدأ أي مسار حي قبل بواباته وموافقاته وعقوده.
وضوح أفضل
تنظيم معلومات الالتزام القائم والهدف المالي بطريقة تساعد العميل على فهم خياراته قبل اتخاذ القرار.
تعاون منظم
تجربة رقمية مصممة للتعاون والشفافية، مع بقاء القرار والتمويل والتنفيذ لدى الأطراف المختصة.
من نخدم؟
- الأفراد والمنشآت ذوو الاحتياجات المرتبطة بالتزامات مالية قائمة.
- القطاع المالي والجهات المساندة المرخصة ضمن نطاقات تعاقدية ومصرح بها.
حالة المنتج اليوم
المتاح حاليًا موقع تعريفي، وبروتوتايب توضيحي خاص، ونسخة محفوظة من LoanPort Synthetic MVP 1.8.1-rc.5 ببيانات اصطناعية فقط. تحاكي النسخة التحقق والموافقات والمطابقة الأولية، وتنسيق طلبات المستندات وإشعار العميل وتسليمها واستلامها ومراجعتها. وتوضح مسارات الفحص والتقييم للأصول ضمن خارطة الموجة الأولى والموجة الثانية والموجة الثالثة، مع بقاء أي تفعيل حي خلف بوابات جاهزية وموافقة مستقلة. وفق سجل 6 سبتمبر 2026، نجح 200/200 اختبار آلي محلي، و16/16 حالة اصطناعية ضمن حزمة قبول MSP16 منفصلة. هذه ليست نتائج عملاء ولا اختبار اختراق مستقلًا ولا خدمة حية أو Hosted UAT أو دليلًا على تكامل أو ترخيص؛ والأدلة الحية D01–D12 ما زالت 0/12. يثبت الاحتفاظ بتعديل الشروط بتأكيد تفعيلها مع بقاء الالتزام قائمًا؛ أما النقل والدمج فيتطلبان التسوية وإغلاق الالتزامات المستبدلة. لا توجد إحالات أو بيانات أو تكاملات أو شراكات حية، ولا يستقبل الموقع طلبات تمويل.
مبادئ التصميم
- مركز موافقات يوضح الغرض والنطاق والمستلم والمدة والسحب.
- مصدر وحداثة ومستوى تحقق لكل قيمة، ومعرف داخلي ثابت للالتزام لا يعتمد على معرف المزود الخارجي.
- مسار منفصل لطلب مبلغ السداد الرسمي وتاريخ صلاحيته قبل التنفيذ.
- رفع المستندات الحساسة عبر قناة آمنة وقائمة حالة من المطلوب حتى الاستلام أو الانتهاء.
- تمييز العرض الأولي والمؤهل والمشروط والنهائي المنفذ.
- عدم مساواة القسط الأقل بالوفر دون عرض APR والمدة والرسوم والتكلفة الكلية ونقطة التعادل.
- عدم تفضيل عرض بسبب المقابل التجاري.
- القرار الائتماني والتسعير والعقد والتنفيذ لدى الجهة المرخصة.
قنوات التواصل المؤسسية
التواصل العام
التواصل التنظيمي
الشراكات
الخصوصية
Company identity
What are we building?
We aim to build a financial technology orchestration and automation layer that begins with an existing financial obligation and a clear customer goal. The roadmap has three activation waves: First wave for individuals' non-asset-linked obligations, Second wave for those of enterprises, and Third wave for asset-linked obligations of both individuals and enterprises through improvement, retention, or exit. First wave covers personal-finance transfer, card payoff and refinancing, personal-finance/card consolidation, and a current-financier retention/consolidation offer.
The design automates coordination of consent, data, documents, referrals, settlement and evidenced closure to improve the experience of customers, current and new financiers, data providers and professional parties. Where an obligation has an asset, LoanPort coordinates the inspection or valuation request, appointment, documents and result, while an approved party performs the procedure and responsible institutions retain credit, financing, settlement, valuation, advertising, brokerage and title-transfer duties. No pathway begins live before its gates, approvals, and contracts are complete.
Better clarity
Organizing an existing obligation and financial objective to help customers understand their options before deciding.
Structured collaboration
A digital experience designed for collaboration and transparency while authorized parties retain decision, financing, and execution responsibilities.
Who do we serve?
- Individuals and enterprises with needs related to existing financial obligations.
- The financial sector and licensed supporting parties within contracted and authorized scopes.
Current product status
LoanPort has an informational website, a private illustrative prototype, and a preserved LoanPort Synthetic MVP 1.8.1-rc.5 using synthetic data only. It simulates verification, consent, preliminary matching, and document requests, notifications, delivery, receipt and review. It also illustrates asset inspection and valuation pathways across the First wave, Second wave and Third wave roadmap; any live activation requires separate readiness and approval gates. The 6 September 2026 record reports 200/200 passing local automated tests and 16/16 synthetic cases in a separate MSP16 acceptance package. These are not customer outcomes, independent penetration testing, a live service, Hosted UAT, integration or licensing evidence; live D01–D12 evidence remains at 0/12. Retention through amended terms requires activation evidence while the obligation remains open; transfer and consolidation require settlement and closure of replaced obligations. There are no live referrals, real-data integrations, partnerships or financing applications on this website.
Design principles
- Separate, understandable consent for each purpose and named recipient.
- Sensitive documents uploaded through a dedicated secure channel—not email or messaging apps.
- A referral ID, status log, and receipt evidence that support traceability without implying acceptance.
- No claim that a lower payment equals savings without showing term and total cost.
- No ranking advantage based on commercial compensation.
- Data minimization, source visibility, and freshness.
- Credit decisions, pricing, contracting, and settlement remain with licensed providers.